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Software cliente servidor que utiliza Microsoft Access como front-end o interfaz de usuario y SQL SERVER como back-end o base de datos que nos permite llevar el control de operaciones de crédito a corto y largo plazo de instituciones financieras no reguladas o sociedades financieras de objeto múltiple (SOFOM) (préstamos personales o individuales, micro créditos, grupos solidarios o presamos grupales , etc.) abarcando desde la captura e impresión de la solicitud de Préstamo, autorización o rechazo de la misma, disposición del efectivo requerido e impresión de documentos de apoyo como contrato, pagaré y tablas de amortización desglosando capital, intereses, comisión o gastos administrativos, ahorro o garantía y seguro. Le invitamos a leer el Manual en donde encontraras información mas detallada acerca de las funciones,pantallas de captura y reportes que puedes encontrar en este sistema. A continuación se muestran algunas pantallas de Sistema de Prestamos Personales, primeramente la de Solicitudes en ésta se observa la barra de título, en la que se presenta el titulo del sistema, la barra de menús, una sección para búsquedas rápidas (en la que además se presenta el nombre de la casa de empeño), la sección de captura con los datos generales de la boleta y el detalle de movimientos y una barra de herramientas.
En esta pantalla se capturan los datos de solicitante, como son: nombre, dirección, telefonos, referencias, ingresos, datos de vivienda, etc. Para crear una nueva Solicitud, se da clic sobre el icono de la barra de herramientas (es un triangulo que apunta hacia la derecha seguido de un asterisco) o selecciona Archivo - Nueva Solicitud, y se caturan los datos generales del 1º Solicitante (nombre, direcccion, telefonos, referencias, ingresos, datos de vivienda) si el 1º o 2º solcitante tiene prestamos activos, el Sistema de Prestamos Personales avisara que no puede continuar, por lo que requerira la autorizacion del Administrador para continuar. Despues seleccione 2º Solicitante y llene los mismos campos con la nueva informacion, repita el mismo proceso con el Aval (en caso requerido).
Despues de ingresar esos datos, teclee la cantidad que el cliente desea, el Sistema de Prestamos Personales calculará su capacidad de pago en base a su ingreso, datos de vivienda, otros ingresos y la informacion del 2º solicitante para determiar si el cliente puede cubrir los pagos adecuadamente, de lo contrario se tendra que reducir la cantidad prestada o el cliente tendra que comprobar otros ingresos. Al terminar la captura, el sistema solicita nombre de usuario y contraseña y, si se especifican un usuario y contraseña validos (requisito indispensable para guardar e imprimir la solicitud y para cualquier cambio que o movimiento que se haga a la misma), automáticamente asigna el folio siguiente de acuerdo a un consecutivo interno (controlado por el usuario) e imprime la solicitud. La asignación de folio y la impresión de la solicitud automáticos se puede activar o desactivar en definición de la compañía. Si se desactiva esta última, el usuario tendra que teclear el folio e imprimir la solicitud manualmente (haciendo clic en el icono de la impresora o primer icono de la barra de herramientas de arriba hacia abajo, o seleccionando imprimir del menú de archivo). Para reimprimir, eliminar o modificar la solicitud realizar correcciones o cancelar la solicitud o uno de sus movimientos (solo si no ha sido dispuesta) se localiza la solicitud tecleando el número de folio en el campo de busca por folio o tecleando el nombre del cliente en el campo de busca por nombre de la sección de búsqueda rápida. Al hacer esto y teclear entera, si la solicitud existe, se despliega en la sección de captura. Acto seguido, y dependiendo de lo que se quiera hacer: Si se desea reimprimir la solicitud, se escoge imprimir del menú de archivo. Si esta activada la casilla de imprimir folios en definición de la compañía, se asignará un nuevo folio a la solicitud antes de mandarla a imprimir. Si no, se imprime la solicitud con el mismo folio. Para realizar correcciones sobre la solicitud (por ejemplo modificar el nombre) o alguno de sus movimientos (por ejemplo, cancelar un pago o modificar una fecha de movimiento) se da clic sobre el icono de modificar y se teclea el password general (el cual se establece al instalar el sistema y se puede cambiar en definición de la compañía) y se hace clic en ok o se presiona <enter>. Posteriormente se hacen las correcciones deseadas y se teclea <SHIFT> + <ENTER> para que el sistema solicite nombre de usuario y contraseña. Si esta activado imprimir folios, el sistema puede mandar a imprimir una nueva solicitud y correr el folio, por lo que se recomienda que antes de cualquier corrección, desactive el foliador (imprimir folios) en definición de la compañía. Para cancelar la solicitud o alguno de sus movimientos, se sigue el mismo procedimiento que para correcciones, pero se hace clic sobre la barra selectora de la solicitud o del movimiento, según lo que se desee cancelar, y se presiona la tecla <supr> de su teclado. Al hacer esto el sistema pide nombre de usuario y contraseña validos para realizar la cancelación. Si se cancela un refrendo, la solicitud se regresa a la fecha de vencimiento y número de folio anterior al refrendo. Definición de la compañía Para acceder a esta pantalla, se hace clic sobre el icono entre el embudo y dias feriados, y después de teclear el password general, aparece la siguiente pantalla:
Le aparecerá un recuadro pidiendo nombre de usuario y contraseña, escriba estos datos y presione el icono de la paloma
Una vez que se haya aplicado el pago, presione el icono de la impresora, le aparecerá un formulario donde tecleara la cantidad que recibió (en caso de ser mas) al presionar Enter, el sistema le ayuda a calcular cuánto cambio debe entregar a la persona, presione Ok para empezar la impresión. El pago ya estará aplicado
Presione el botón de nuevo (refrescar) que está en la parte derecha de la ventana para limpiar los datos del cliente anterior y poder ingresar otro cliente
Adelantar Pago Si un cliente quiere adelantar uno o varios pagos por alguna razón, (salir de viaje o no poder venir a cubrir el pago en la fecha que le toca), si el cliente está atrasado, debe cubrir primero los atrasos antes de poder adelantar pagos o abonar a capital Si desea que todos los pagos salgan en el mismo ticket con la misma nota de ingreso: Realice el procedimiento de aplicación de Aplicar Pago sin imprimir el ticket y sin borrar, después haga los pagos siguientes
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Sistema de Prestamos Personales
Estos precios incluyen accesoria telefónica gratuita durante un mes, así como instalación a domicilio dentro de la ciudad de Monterrey y sus municipios colindantes. Para instalación en otros estados o países favor de hablar. Requrimientos minimos:
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Tendiendo ya la cantidad a abonar, presione el botón Aplicar Pago
Una vez aplicado el pago normal, posiciónese en el campo de folio y escriba el folio del cliente, en este caso el mismo cliente, después presione la tecla TAB, y escriba la serie del mismo cliente, presione TAB tres veces hasta que este sobre el campo “Texto Tipo de Movimiento” una vez hay seleccione el combo y escriba “Refrendo” siga presionando TAB hasta que llegue al final de las filas y le aparezca el campo de contraseña, ingrese los datos de nombre de usuario y contraseña y presione el botón con la paloma, el refrendo se ha aplicado.